互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙的“坑”在哪？

2016-5-27 11:36| 發(fā)布者: 解剛| 查看: 907| 評論: 0|來自: 綜合

隨著互聯(lián)網(wǎng)的迅猛發(fā)展，人們運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)渠道進(jìn)行購物、金融理財(cái)日益普遍。但是暗藏在網(wǎng)絡(luò)另一端的“黑手”也正將魔爪伸向人們的腰包。
　 暗坑：熱門領(lǐng)域頻成“重災(zāi)區(qū)”
　　通過互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)、購買理財(cái)產(chǎn)品已成為人們生活的重要部分，但是，互聯(lián)網(wǎng)在帶給我們生活極大便捷的同時(shí)，因交易主體更具有隱蔽特性，也讓一些黑手盯上了大家的腰包。公安部門網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)專家指出，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，以互聯(lián)網(wǎng)為工具的金融詐騙正在明顯增多�；ヂ�(lián)網(wǎng)金融詐騙具有犯罪隱蔽性更強(qiáng)，取證難、犯罪成本低、影響面廣的特征。
　　據(jù)專家介紹，互聯(lián)網(wǎng)金融騙術(shù)正不斷翻新，利用“網(wǎng)銀升級(jí)”進(jìn)行詐騙比較多，大家在接到銀行短信后，盲目地登錄短信上給出的網(wǎng)絡(luò)地址，個(gè)人銀行信息就會(huì)泄露。
　　在此之后，還相繼出現(xiàn)了利用“釣魚網(wǎng)站”方式、網(wǎng)絡(luò)傳銷方式進(jìn)行詐騙。隨著各類“寶寶”的盛行，借助眼下時(shí)髦P2P平臺(tái)進(jìn)行非法集資的事情也不斷增多。另外，眾籌、投資理財(cái)成為熱門領(lǐng)域，借助“網(wǎng)絡(luò)眾籌”來詐騙百姓錢財(cái)?shù)氖吕矔r(shí)常發(fā)生。
　　特征：“高回報(bào)”誘惑屢試不爽呢？
　　那么大家應(yīng)該如何識(shí)別“問題互聯(lián)網(wǎng)金融”。雖然詐騙手段不斷升級(jí)，但通常會(huì)以“高回報(bào)”的方式蠱惑大家參與。當(dāng)前，在互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙中，騙子的手段主要有三類：
　　一、犯罪嫌疑人許諾在較短的期限內(nèi)給較高的分紅，如一月甚至一周能拿到一筆遠(yuǎn)高于正常存款收益的分紅。
　　二、犯罪嫌疑人會(huì)利用銀行理財(cái)?shù)穆┒磳?shí)施騙術(shù)，犯罪嫌疑人通過非法渠道購買銀行和儲(chǔ)戶的信息，登錄網(wǎng)銀賬戶，將存款變?yōu)槟愁惱碡?cái)或外幣資產(chǎn)，然后再用“偽基站”給受害人發(fā)來賬戶資金減少的信息，而受害人往往通過ATM查詢后，發(fā)現(xiàn)存款確實(shí)出現(xiàn)了減少，便會(huì)接著按“問題短信”進(jìn)行操作，受害人在不知情的情況下最終被詐騙者徹底截獲網(wǎng)銀動(dòng)態(tài)密碼等關(guān)鍵信息，從而盜走其個(gè)人財(cái)產(chǎn)。
　　三、隨著P2P的大肆興起，P2P問題平臺(tái)不斷出現(xiàn)，多數(shù)虛假投資，借款人信息都是虛構(gòu)的，而包裝的項(xiàng)目往往是高大上。詐騙者會(huì)先從信息販子手中獲得受害人的真實(shí)身份資料，接著會(huì)進(jìn)行消費(fèi)分期、網(wǎng)上借款等，之后把網(wǎng)上購買的物件通過專業(yè)公司低價(jià)折現(xiàn)，個(gè)人信息被泄露的您將不知不覺地就背上了“莫名債務(wù)”。
　　識(shí)別：關(guān)注平臺(tái)真實(shí)背景
　　如何識(shí)別P2P網(wǎng)貸平臺(tái)優(yōu)劣？投資人甄別平臺(tái)優(yōu)劣時(shí)有“三看”：
　　一看平臺(tái)是否獨(dú)立。即平臺(tái)運(yùn)營母公司，僅有平臺(tái)單一業(yè)務(wù)，而不涵蓋其他業(yè)務(wù)，涉及眾多關(guān)聯(lián)公司，這樣就避免將投資人的錢從“左口袋”移到“右口袋”，減少“自融”的事件發(fā)生。二看資產(chǎn)是否安全。圍繞著有核心驅(qū)動(dòng)力的優(yōu)質(zhì)公司才能創(chuàng)造出安全的資產(chǎn)。三看公司能否可持續(xù)經(jīng)營，而不應(yīng)該過分看公司經(jīng)營場所是否氣派。更為重要的是，要看一家公司的真實(shí)背景、實(shí)際控制人是誰，而作為上市公司全資子公司、國有資本占比較大的平臺(tái)往往可靠度比較高。