“內(nèi)部銀行”模式目前已經(jīng)成為國內(nèi)外大型企業(yè)集團資金集中管理的主要模式。通過“內(nèi)部銀行”，企業(yè)集團在內(nèi)部成功構(gòu)建了資金運行管理的市場化機制，解決了“行政失靈”問題，提高了資金管理的專業(yè)化、標準化、規(guī)范性和透明度。

　　近日，浙江交通集團發(fā)行完成了全國首單可續(xù)期公司債券，發(fā)行金額為20億元，綜合成本為3.70%，較同期限央行基準利率低22.11%�！氨敬伟l(fā)行預(yù)計未來5年可為集團節(jié)約財務(wù)費用1.1億元以上，并降低集團資產(chǎn)負債率近1個百分點。”浙江交通集團財務(wù)公司有關(guān)負責(zé)人在接受《經(jīng)濟日報》記者采訪時表示。

　　近年來，財務(wù)公司在服務(wù)實體經(jīng)濟上的重要性日益加大。作為集團內(nèi)部非銀行金融機構(gòu)，與外部金融中介相比，財務(wù)公司為母公司及成員單位提供服務(wù)具有了解企業(yè)、理解業(yè)務(wù)方面的天然優(yōu)勢，也是集團企業(yè)內(nèi)部協(xié)同效應(yīng)的體現(xiàn)。

　　外匯集中管理助企業(yè)國際化

　　3月初，山東南山財務(wù)公司成功辦理了首筆跨境外匯放款業(yè)務(wù)，據(jù)悉，首筆貸款業(yè)務(wù)金額500萬美元，利率較市場價格低100多個基點，主要用于補充南山美國先進鋁技術(shù)有限責(zé)任公司流動資金。“本次業(yè)務(wù)的辦理，標志著南山財務(wù)公司搭建起了境內(nèi)外資金互聯(lián)互通的橋梁，對實現(xiàn)集團全球資金集中管理，助推國際化戰(zhàn)略的實施具有非常重要的意義。”該公司有關(guān)負責(zé)人表示。

　　如何進行外匯資金集中管理，是國內(nèi)眾多財務(wù)公司多年來持續(xù)探索的重點課題。上海電氣集團財務(wù)有限責(zé)任公司副總經(jīng)理李林告訴記者，公司在外匯資金集中管理方面的嘗試是從2008年起步的，此前集團企業(yè)的外匯業(yè)務(wù)分散在不同的銀行系統(tǒng)，集團整體結(jié)售匯成本較高、外匯資金使用效率低下。

　　據(jù)李林介紹，電氣財務(wù)公司經(jīng)過近5年的探索和嘗試，目前已經(jīng)形成了覆蓋境內(nèi)主要成員的雙賬戶模式下的外匯賬戶集中、收付匯集中和結(jié)售匯集中。

　　同時，在獲得即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的經(jīng)營資質(zhì)以及銀行間市場的會員資格后，財務(wù)公司還實現(xiàn)了對參與外匯資金集中管理的成員單位的結(jié)售匯業(yè)務(wù)進行統(tǒng)一結(jié)算、統(tǒng)一平盤。這一方面實現(xiàn)了成員單位間結(jié)售匯需求的相互調(diào)劑，減少了不必要的結(jié)售匯環(huán)節(jié)；另一方面也充分發(fā)揮整體優(yōu)勢和規(guī)模效應(yīng)，所有成員單位共享從銀行間即期市場取得的最優(yōu)市場報價。

　　此外，為進一步提高電氣集團層面匯率風(fēng)險的管理能力，幫助集團成員單位有效規(guī)避國際市場匯率波動的不利影響，電氣財務(wù)公司還建立了匯率咨詢服務(wù)平臺，全面管理和分析集團涉外業(yè)務(wù)外匯敞口匯率風(fēng)險，定期為集團外匯業(yè)務(wù)重點企業(yè)提供市場分析、政策解讀，并結(jié)合各成員單位自身業(yè)務(wù)特點，量身制定相應(yīng)的避險方案和建議。

　　“內(nèi)部銀行”降成本提效率

　　記者還了解到，通過財務(wù)公司的“內(nèi)部銀行”平臺，企業(yè)集團的內(nèi)部資金調(diào)劑和金融資源配置，都按照國家或市場定價或者財務(wù)公司內(nèi)部定價，使得各項金融服務(wù)，存、貸、結(jié)、匯，成本收益，清清楚楚。財務(wù)公司利用市場化機制，協(xié)助企業(yè)集團理順了內(nèi)部資金管理秩序，成員單位強化了市場經(jīng)營意識，資金管理運行的效率和效益也顯著提升。

　　據(jù)了解，“內(nèi)部銀行”模式目前已經(jīng)成為國內(nèi)外大型企業(yè)集團資金集中管理的主要模式。通過“內(nèi)部銀行”，企業(yè)集團在內(nèi)部成功構(gòu)建了資金運行管理的市場化機制，解決了“行政失靈”問題，提高了資金管理的專業(yè)化、標準化、規(guī)范性和透明度。

　　“通過‘內(nèi)部銀行’進行收支結(jié)算及有償調(diào)劑，減少了資金流動環(huán)節(jié)和在途時間，加快了集團資金周轉(zhuǎn)，節(jié)約了資金占用�！敝杏拓攧�(wù)有限責(zé)任公司總經(jīng)理蘭云升表示，利用財務(wù)公司的銀行功能，引導(dǎo)資金流向效益更好、效率更高、符合集團戰(zhàn)略意圖的重點項目，提高了資金運行效率和效益，也形成了集團內(nèi)部市場配置資源的理念和機制。尤其是資金管理功能的市場化剝離，改變了集團內(nèi)部上下級之間、成員企業(yè)之間的資金關(guān)聯(lián)關(guān)系，在提高集團總部資金管控能力的同時，有效改善了公司治理結(jié)構(gòu)和治理能力。

　　數(shù)據(jù)顯示，截至2015年末，財務(wù)公司全行業(yè)發(fā)放貸款余額15698.48億元，較年初增加了2701.45億元，增幅20.79%。全國企業(yè)集團財務(wù)公司共有法人機構(gòu)224家，資產(chǎn)規(guī)模6.40萬億元，利潤總額582.65億元，不良資產(chǎn)率0.11%。財務(wù)公司服務(wù)的企業(yè)集團成員單位超過了6萬家，對促進產(chǎn)融結(jié)合、金融服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)揮了重要作用。