保監(jiān)會借舉報制倒逼險企合規(guī)經(jīng)營

2016-10-13 11:12| 發(fā)布者: 解剛| 查看: 742| 評論: 0|來自: 北京商報

　作為防范和管理風(fēng)險的保險業(yè)，又將迎來新一輪的嚴(yán)監(jiān)管。昨日，保監(jiān)會下發(fā)合規(guī)管理的擬出新政向社會公開征求意見。一方面要求強(qiáng)化合規(guī)在公司的獨(dú)立性，將合規(guī)檢查常態(tài)化；另一方面也要求險企建立違規(guī)事件舉報機(jī)制。

　　保監(jiān)會對外披露《保險公司合規(guī)管理辦法(征求意見稿)》,明確保險公司董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，明確了董事會、監(jiān)事會、總經(jīng)理、合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門的責(zé)任。

　　征求意見稿指出，合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)、財務(wù)、資金運(yùn)用和內(nèi)部審計部門等可能存在利益沖突的部門。合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)部門有權(quán)利對違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查，可外聘專業(yè)人員或者機(jī)構(gòu)協(xié)助工作。

　　未來險企將在合規(guī)檢查方面常態(tài)化。除了每年4月交出上一年度的合規(guī)年度報告外，還將不定期做專項合規(guī)報告。

　　保監(jiān)會表示，保險公司應(yīng)當(dāng)建立違規(guī)事件舉報機(jī)制，以確保每一位保險從業(yè)人員都有權(quán)利和途徑舉報違規(guī)事件；同時要求保險公司建立有效的合規(guī)考核和問責(zé)制度，將合規(guī)管理作為公司年度考核的重要指標(biāo)，對各級機(jī)構(gòu)及其人員的合規(guī)職責(zé)履行情況進(jìn)行考核和評價，并追究違法違規(guī)事件責(zé)任人員的責(zé)任。值得一提的是，未來險企將建立合規(guī)考核指標(biāo)體系，年度考核指標(biāo)中的合規(guī)權(quán)重不低于10%。

　　對于險企及相關(guān)責(zé)任人違反合規(guī)管理相關(guān)規(guī)定，保監(jiān)會將采取責(zé)令限期改正、調(diào)整分類監(jiān)管評價、監(jiān)管談話，情節(jié)嚴(yán)重將予以處罰。