今年以來(lái)，A股維持寬幅震蕩格局，賺錢(qián)效應(yīng)銳減。在這種背景下，除了在基金發(fā)行層面積極布局固定收益類(lèi)產(chǎn)品外，多家公募的基金銷(xiāo)售方案也在悄然變化，定投業(yè)務(wù)成為公募基金銷(xiāo)售的重點(diǎn)。

多家公募發(fā)力定投

費(fèi)率低至一折

近期，嘉實(shí)基金、中郵創(chuàng)業(yè)基金旗下大量產(chǎn)品參加代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)定投業(yè)務(wù)，新華基金和中信建投基金等公司旗下重點(diǎn)產(chǎn)品也開(kāi)放了定投業(yè)務(wù)，同時(shí)積極推行費(fèi)率優(yōu)惠措施，以增強(qiáng)定投業(yè)務(wù)的吸引力。

嘉實(shí)基金近日發(fā)布公告稱(chēng)，將增加煙臺(tái)銀行、聯(lián)訊證券等作為基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，并分別針對(duì)旗下嘉實(shí)醫(yī)療保健、嘉實(shí)新興產(chǎn)業(yè)、嘉實(shí)新收益等14只基金和嘉實(shí)成長(zhǎng)、嘉實(shí)增長(zhǎng)、嘉實(shí)穩(wěn)健等61只基金開(kāi)展定投業(yè)務(wù)，每月定投門(mén)檻為100元、300元不等。

中郵創(chuàng)業(yè)基金也發(fā)布公告稱(chēng)，分別開(kāi)通了安信證券、華福證券、國(guó)信證券、首創(chuàng)證券等代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的基金定投業(yè)務(wù)，中郵創(chuàng)業(yè)基金旗下的明星產(chǎn)品，如中郵核心競(jìng)爭(zhēng)、中郵核心優(yōu)選、中郵核心成長(zhǎng)等明星基金均榜上有名，定投參與門(mén)檻也是從100元到300元不等。

除了這些以公司層面廣泛開(kāi)展定投業(yè)務(wù)外，部分公司還重點(diǎn)推送旗下的優(yōu)選基金參與定投業(yè)務(wù)，并加大費(fèi)率優(yōu)惠力度。

公告顯示，中信建投基金專(zhuān)門(mén)推出中信建投醫(yī)改基金的定投方案；新華基金則與多家銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)分別簽署銷(xiāo)售協(xié)議，專(zhuān)門(mén)推廣“新華科技創(chuàng)新主題”的定投業(yè)務(wù)，并參與了銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)，在部分銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)最低可以獲得一折的費(fèi)率優(yōu)惠。

北京某中型公募基金人士表示，當(dāng)前基金銷(xiāo)量遭遇寒冬，基金到了“好做不好賣(mài)”的時(shí)期。鼓勵(lì)投資人理性參與市場(chǎng)，在市場(chǎng)低位分階段參與定投，是很好的投資策略。

北信瑞豐基金營(yíng)銷(xiāo)部人士也透露，該公司的所有產(chǎn)品均參與了定投業(yè)務(wù)，這不僅是一項(xiàng)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)手段，更是在震蕩市中為投資者提供一種可選擇的投資方式，投資者可以在較低位買(mǎi)到較多的基金份額，平攤投資成本，并分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

銷(xiāo)售效果打折扣

需發(fā)揮綜合優(yōu)勢(shì)

在弱市行情下，發(fā)力定投業(yè)務(wù)是公募基金常見(jiàn)的銷(xiāo)售策略，也是投資者參與當(dāng)前市場(chǎng)的有效方案。

北信瑞豐基金上述營(yíng)銷(xiāo)部人士分析，對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，選擇基金定投可以平攤投資成本及投資風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)市場(chǎng)一路上漲時(shí)，定投的回報(bào)率比一次性投資略低，但是，在市場(chǎng)下跌或先跌后漲、波動(dòng)頻繁的情況下，定投的回報(bào)率比一次性投資都要更穩(wěn)健。

北京某大型公募市場(chǎng)部副總也表示，基金定投能熨平市場(chǎng)波動(dòng)，非常適合普通投資者。特別是當(dāng)市場(chǎng)處于低位震蕩、趨勢(shì)未明的階段時(shí)，對(duì)于普通投資者來(lái)說(shuō)，正是通過(guò)基金定投獲取“便宜份額”的最佳時(shí)機(jī)。

他說(shuō)：“定投業(yè)務(wù)屬于‘細(xì)水長(zhǎng)流’型業(yè)務(wù)，可以穩(wěn)定地增加基金規(guī)模。公募基金開(kāi)展定投業(yè)務(wù)，既有助于獲得穩(wěn)定的增量資金，也有助于提高客戶(hù)黏性。我們除了加大定投業(yè)務(wù)宣傳外，還會(huì)鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期堅(jiān)持，并在申購(gòu)費(fèi)率上給予優(yōu)惠�！�

雖然基金公司熱衷推廣定投業(yè)務(wù)，但是也有市場(chǎng)人士認(rèn)為效果并不明顯，而要想明顯提升基金銷(xiāo)量，還需要發(fā)揮綜合優(yōu)勢(shì)。

北信瑞豐基金上述營(yíng)銷(xiāo)部人士稱(chēng)，發(fā)力定投業(yè)務(wù)，比如推出費(fèi)率打折、提高宣傳曝光率等配套營(yíng)銷(xiāo)手段，對(duì)于基金銷(xiāo)量會(huì)產(chǎn)生一定效果，但是，在當(dāng)前客戶(hù)普遍比較謹(jǐn)慎的情況下，難以寄希望于此項(xiàng)業(yè)務(wù)獲取大規(guī)模的銷(xiāo)量。

北京上述大型基金公司市場(chǎng)部副總也表示，除了推廣定投業(yè)務(wù)，還要以客戶(hù)為導(dǎo)向推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新和營(yíng)銷(xiāo)模式創(chuàng)新，比如通過(guò)完善產(chǎn)品布局，推出不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的品種，滿(mǎn)足持有人不斷變化的投資需求。